You Are Putting Your Investments in the Wrong Accounts

✅無料戦略セッション✅ https://www.foundryfinancial.org/reti... 多くの投資家は非課税利息を優先しますが、その戦略では財務計画の全体像を見失いがちです。この分析では、200万ドルのポートフォリオを例に、保有資産の具体的な配置が手取り収益にどのような影響を与えるかを示します。この動画では、資産配分に焦点を当てます。 バランスシートと税金配分を検証し、現在の戦略の効率性を損なう可能性のある箇所を特定します。ポートフォリオのリスクを管理しながら税金を最適化する方法を理解することは、退職後の生活において資金を最大限に活用するために不可欠です。 非公開Facebookグループ //   / retirementforum   -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 自己紹介 私は常に個人金融、投資、不動産、そして人々が目的を持って人生を自由に生きるための支援に情熱を注いできました。2015年に父が亡くなった際、母の財務整理のためにアドバイザーを探す手助けをしました。助けの手を差し伸べてくれるはずのところ、私が目にしたのは、歩合制で働く単なるセールスマンが支配する金融アドバイザー業界でした。彼らは母の利益にならない商品を売りつけようとしていました。あるいは、超富裕層以外は利用できない最低手数料を設定しているアドバイザーもいました。選択肢に失望した私は、自ら行動を起こし、Foundry Financialを設立しました。Foundry Financialは、透明性の高い料金体系で、お金に関する明確な情報を提供し、賢明な意思決定に自信を持っていただけるようサポートする資産運用会社です。私の目標は、100万人が安心して退職できるよう支援することです！ 📅 退職プランニングの基本 退職プランニングにはいくつかのステップがあり、最終目標は、仕事を辞めて好きなことをするのに十分な資金を確保することです。私たちの目標は、人々が安心して退職し、安心して退職できるよう支援することです。 ステップ1：退職プランニングを始める時期を知る。退職プランニングはいつ始めるべきでしょうか？早く始めるほど、お金を増やす時間が増えます。とはいえ、退職プランニングを始めるのに遅すぎるということはありません。たとえ退職後の生活設計を全く考えていなかったとしても、もう手遅れだと諦める必要はありません。今貯蓄できるお金は、将来必ず役に立ちます。戦略的に投資すれば、後手に回ることなく資金を確保できるでしょう。 ステップ2：退職に必要な金額を算出する。退職に必要な金額は、現在の収入と支出、そして退職後の支出の変化予測によって決まります。 ステップ3：経済的な目標に優先順位をつける。退職資金の確保は、おそらくあなたの唯一の貯蓄目標ではないでしょう。クレジットカードや学生ローンの返済、緊急資金の積み立てなど、より緊急性の高い経済的な目標を持っている人も多いはずです。一般的に、退職資金の積み立てと並行して、緊急資金の積み立ても行うべきです。特に、勤務先の退職金制度で拠出額の一部が会社から上乗せされる場合はなおさらです。 ステップ4：自分に最適な退職プランを選ぶ。退職計画の要は、貯蓄額だけでなく、資産配分を決定することです。資産配分は、退職後の生活設計に大きな影響を与えます。 ステップ5：退職後の投資先を選びましょう。退職口座では、株式、債券、投資信託など、幅広い投資商品にアクセスできます。最適な投資ポートフォリオは、資金が必要になるまでの期間と、ご自身のリスク許容度によって異なります。株式と債券の最適な組み合わせを見つけるには、アドバイザーに相談することをお勧めします。 ❣ スポンサー提供 視聴者がケビン・ラムの紹介リンクを通じてサードパーティ製ソフトウェアを購入した場合、ケビン・ラムおよび/またはFoundry Financial LLCは報酬を受け取る可能性があります。 ⚠️ 免責事項：⚠️これは金融または投資に関するアドバイスではありません。このチャンネルは教育および娯楽目的のみで運営されています。投資アドバイスとして解釈されるべきものではなく、娯楽目的のみです。#退職プランニング #退職 #不労所得